“您的银行卡存在电诈风险，已被冻结止付……”接到银行来电，花店老板李先生有点蒙，但转而就想到自己刚刚完成的特殊订单——“有钱花”！司法机关介入查明真相，和李先生猜想的一样，正是这起特殊的订单把他卷入了电信诈骗的漩涡。18日，海淀检察院通报了这起涉新型电诈手段的案件。
不久前，经营着一家鲜花店的李先生接到一个订货电话，听对方声音，是个年轻小伙子。对方表示想要定制一份2万元的“现金花束”，送给女朋友——在玫瑰花盒内放入百元大钞，寓意女友“有钱花”。
这种创意礼品近年来较为多见，而且收费不低，加之这名顾客显然“挺有钱的”，李先生不敢怠慢，互加微信好友后，李先生根据对方需求为其推荐款式。最终，双方谈妥价格，对方在网上支付成本费、手工费、送货费等共计400元。
随后，小伙子称，自己正在上班，没时间送现金到店里，支付宝和微信也不方便转账，提议通过银行卡直接转账到李先生的银行账户，并由李先生帮忙取现后制作“有钱花”。李先生没有多想，本着“服务顾客”的宗旨，欣然应允，把自己的银行卡信息发送给了对方。
两小时后，短信显示银行卡到账人民币2万元。李先生马上到附近的ATM取现，回店后精心包装成“现金花束”，并由跑腿送货员送到了顾客指定的地点。
正当李先生想把成品照片发朋友圈宣传时，忽然接到了银行涉电信诈骗的电话。因为刚刚完成客户订单，李先生很快就想到那名未曾谋面的小伙子有问题，但等他再次联系这名顾客时，发现对方已经将自己拉黑。
司法机关介入后，李先生才知道自己被电信诈骗分子利用，通过“定花订单”当了他们犯罪的“钱骡”（帮助电信诈骗分子转移赃款的人）。检察官说，这也是一种新的犯罪“花样”，目的就是帮助电信诈骗犯罪分子接收并转移赃款。
检察官分析该种作案手段，定制“有钱花”的小伙，首先通过订单“拴住”目标，即花店老板，同时为此后送现金埋下伏笔；随后，以没空、不方便转账等各种理由得到花店老板的账户信息，成为赃款接受账户；待诈骗金额入账后，再由不明真相的花店老板帮忙取出现金，做出“花束”交到指定地点。至此，电诈所得赃款就被转移走了，而全程，不法分子都没有露面。
得知真相后，李先生既震惊又懊悔，他再次回忆了整个过程，也提出了一些疑点：自己一开口报价手工费较高，对方立刻答应，没有讨价还价；如今网络支付发达，对方竟然不方便转账，执意要自己的银行卡信息；而且，“有钱花”既贵重又浪漫，当事人既不参与设计，也不亲手“送花”，全程不露面也不符合常理……想到种种疑点，李先生大呼犯罪分子狡猾。
即便如此狡猾，狐狸也逃不过好猎手。目前，关联的几起案件的5名犯罪嫌疑人均已经被公安机关抓获，案件还在办理当中。
经核实身份发现，该5人小团伙中，3人系未成年人，另2名也刚满18周岁。经查，该5人因想挣快钱，经人介绍后加入犯罪团伙，在各地流窜作案，一方面和“上家”境外诈骗分子进行联络，一方面通过联系当地鲜花店下订单，通过上述手段，为诈骗分子接收并转移赃款。
检察官提醒，当前犯罪手法层出不穷，为电信诈骗分子提供帮助、洗钱、掩饰、隐瞒犯罪所得的类型多变，花样百出。鲜花销售、创意礼品行业经营者在接到涉及现金流转相关订单时要提高警惕、加以辨别，不要随意向他人提供自己的银行账户信息，对于存在明显异常需求的订单情况应主动上报公安机关，保障自身安全合法经营，避免被不法分子利用。
来源：北京日报客户端 | 记者 高健
